les stablecoins doivent respecter la même réglementation que les autres actifs cryptographiques

Faits marquants:

Le Financial Action Group publie des directives liées à la cryptographie depuis 2019.

Les réglementations ne sont pas obligatoires et ne remplacent pas les lois locales.

Le Groupe d’action financière (GAFI) a annoncé que les directives “Connaissez votre client”, qui doivent être respectées par les bureaux de change pour éviter le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, sont également applicables aux monnaies stables ou aux crypto-monnaies ancrées. Cela a été indiqué dans le rapport annuel de ses membres, en particulier pour les pays qui font partie du G20.

Le rapport, publié par le GAFI le 24 juin dernier, indique que l’année dernière, ils ont “détecté des progrès dans la mise en œuvre de ses directives, tant dans le secteur public que privé”. Notamment dans le développement de solutions technologiques permettant la mise en œuvre de la «règle de voyage» (en anglais, «règle de voyage»).

La “règle du voyage” stipule que les maisons de change et autres fournisseurs de services de cryptographie devraient partager les informations des utilisateurs entre eux chaque fois que des fonds sont transférés (chaque fois que l’argent «voyage»), tout comme les banques.

En pratique, cela signifie que si un bureau de change dispose de vos informations, tous les autres bureaux de change (qui partagent ce règlement) ont également vos informations, car ils sont obligés de les partager.

Comme CriptoNoticias l’a signalé l’année dernière, en plus de cette «règle de voyage», la directive inclut également une interdiction de création de comptes anonymes, en particulier pour les entités qui opèrent avec plus de 1 000 USD occasionnellement.

De même, le GAFI a indiqué que les crypto-monnaies ancrées doivent respecter les mêmes directives que les autres actifs numériques. Surtout les pièces stables “qui peuvent être adoptées massivement”, car elles représentent un risque et pourraient être utilisées pour financer le terrorisme et le blanchiment d’argent.

Malgré cette précision, L’agence ne considère pas que les lignes directrices indiquées l’année dernière devraient être modifiées. Appliquez-les simplement directement aux actifs numériques susmentionnés.

La clarification est présentée dans une section spécialement destinée à répondre à une question des membres du G20. Ce groupe comprend l’Argentine, le Brésil et le Mexique. Des pays comme l’Espagne et le Chili ont également été invités à des réunions, par exemple, en 2018.

En 2019, la plupart des pays d’Amérique latine avaient décidé d’adopter les directives du GAFI. Seuls le Venezuela, le Salvador et le Belize ne sont pas affiliés à GAFILAT, créé en 2006, pour organiser les institutions de réglementation bancaire en Amérique latine.

Il a été récemment rapporté que la Topazio Bank of Brazil avait décidé d’utiliser les services de la société Chainanlysis, pour se conformer aux exigences du GAFI en matière de réglementation cryptoactive.

Le rapport se termine par l’annonce que dans les premiers jours de juillet, ils publieront un rapport intitulé “Stablecoins”. Le rapport sera bientôt publié sur le site Web du GAFI.