Si vous faites ces choses avec Bitcoin et crypto-monnaies, vous pourriez être un criminel, selon le GAFI.

Une nouvelle déclaration du Groupe d’action financière (GAFI) considère de nombreuses actions qui peuvent être menées avec Bitcoin et les crypto-monnaies comme des «indicateurs de drapeau rouge». Pour cette organisation, «les actifs numériques ne sont pas largement utilisés par le public, mais son utilisation est devenue populaire parmi les criminels».

Partant de cette prémisse, le 14 septembre, le GAFI a émis de nouvelles recommandations pour les pays membres de ce groupe. Que sont les Actions utilisateur Bitcoin qui devraient déclencher des alarmes des régulateurs et des responsables de la sécurité nationale.

Faites attention à faire ces choses avec Bitcoin!

Par exemple, si une personne achète du Bitcoin à un échange dans son pays et en envoie immédiatement une partie à Binance, une autre à Blockfi et une autre à Crypto.com, elle pourrait être considérée comme suspecte. En effet, le GAFI indique comme «indicateur de drapeau rouge» le «transférer des fonds immédiatement à plusieurs fournisseurs de services d’actifs virtuels».

Devez-vous faire pour une raison quelconque plusieurs transactions de crypto-monnaie de grande valeur en moins de 24 heures? Si tel est le cas et que vous laissez un enregistrement des mouvements ou utilisez un compte nouvellement créé ou qui a été inactif pendant une longue période, vous pourriez également être considéré comme un criminel potentiel.

Diviser la transaction en petits montants pour ne pas éveiller les soupçons ne sera pas une option. «La structuration des transactions en petits montants et en deçà des seuils d’enregistrement ou de déclaration» déclenchera également l’alarme des autorités.

Avez-vous acheté Bitcoin ou une crypto-monnaie via fiat à un prix beaucoup plus cher que la valeur marchande? Le tampon “suspect” sera marqué sur votre front. C’est que le GAFI considère qu’un drapeau rouge est activé lorsque «faire un échange crypto-monnaie-fiat avec une perte potentielle“Si” il n’a pas d’explication commerciale logique.

Soyez prudent lorsque vous négociez sans expérience! Si les recommandations du GAFI sont appliquées, un criminel potentiel sera quelqu’un qui essaiera de «convertir une grande quantité d’un type d’actif cryptographique en d’autres types d’actifs cryptographiques sans explication commerciale logique ».

Un autre drapeau rouge sera activé avec “transactions entrantes à partir de nombreux portefeuilles indépendants en quantités relativement faibles, avec transfert ultérieur dans un autre porte-monnaie ou échange contre une monnaie fiduciaire ».

L’utilisateur qui ment en s’identifiant auprès d’un fournisseur de services cryptoactifs suggérera également une activité criminelle. Idem pour ceux qui ont des irrégularités dans la création de leur compte.

De plus, si le shitcoin dans lequel vous mettez toutes vos économies a une croissance de 10000%, vous pourriez être en difficulté. C’est que le drapeau rouge sera également levé si «la majeure partie de la source de richesse d’un client provient d’investissements dans des actifs virtuels, des ICO ou des ICO frauduleux». Cela pourrait également s’appliquer à certaines personnes dont l’économie est bitcoinisée.

La liste ne s’arrête pas là, mais se poursuit sur 24 pages dans lesquelles diverses actions que les utilisateurs de Bitcoin et de crypto-monnaie effectuent régulièrement comme suspectes.

D’autres indicateurs rouges sont liés à la situation géographique de ceux qui participent aux transactions, à l’origine des fonds et à certains schémas récurrents.

Ces mesures seront-elles appliquées?

De la part des grands échanges et des fournisseurs de services avec Bitcoin et crypto-monnaies, il ne semble pas qu’il y ait beaucoup de résistance à ces recommandations. La société dépositaire BitGo, par exemple, a annoncé il y a des mois qu’elle s’adapterait à une récente réglementation du GAFI, connue sous le nom de «règle du voyage», qui établit l’obligation de croiser les données de ses clients entre échanges si leurs transactions dépassent 1000 USD.

Les organismes de réglementation et de collecte apprécieront probablement les recommandations du GAFI. Alfredo Collosa, consultant auprès du FMI et fonctionnaire de l’autorité fiscale argentine, AFIP, a expliqué que “ce rapport aidera les fournisseurs de services d’actifs virtuels, les institutions financières, les entreprises et professions non financières désignées et d’autres entités déclarantes à détecter et signaler les transactions suspectes”. .

Même avec tout ce qui a été dit, il faut préciser que les recommandations du GAFI ils ne doivent pas nécessairement être appliqués dans toutes les juridictions. Le Groupe lui-même reconnaît que “les pays ont des systèmes juridiques et financiers différents et, par conséquent, tous ne peuvent pas prendre des mesures identiques pour atteindre un objectif commun”.

Les recommandations du GAFI «établissent des normes minimales pour l’action des pays dans la mise en œuvre des détails en fonction de leurs circonstances particulières et des régimes constitutionnels».

“Sans avoir besoin de faire confiance à un tiers”

Alors que les tentatives des gouvernements nationaux et de leurs régulateurs pour contrôler Bitcoin et crypto-monnaies augmentent, les moyens par lesquels les utilisateurs peuvent préserver leur vie privée se développent également. Par exemple, les nœuds de mixage, les crypto-monnaies axées sur la confidentialité comme Monero et certains protocoles qui pourraient renforcer la confidentialité de Bitcoin.

Les transactions de personne à personne peuvent être effectuées sans fournir de données personnelles à des tiers. Source: Bianca Holland / Pixabay

De plus, les opérations de personne à personne resteront une possibilité. Peut-être que les réglementations qui s’appliquent aliéneront les bitcoiners des échanges et les feront revenir à l’idéal que Satoshi Nakamoto avait lors de la création de Bitcoin:

Ce qu’il faut, c’est un système de paiement électronique basé sur des preuves cryptographiques plutôt que sur la confiance, permettant à deux parties intéressées d’effectuer des transactions directement sans avoir besoin de faire confiance à un tiers.

Satoshi Nakamoto