Une nouvelle friction entre Banco Itaú et échange Buda génère une confrontation au Chili

Le conflit entre la banque Itaú et la bourse de Buda génère une nouvelle friction entre les deux parties devant le Tribunal de défense de la libre concurrence (TDLC) au Chili. D’une part, la banque accuse l’échange de crypto-monnaie de servir à «perpétuer la fraude» et d’autre part, l’échange se défend en disant qu’il applique la réglementation en vigueur.

L’acte d’accusation de la banque Itafue déposé par Itaú devant le TDLC en février, citant une affaire de vol d’identité et de fraude pour 26 000 $. La banque affirme que l’argent de l’un de ses clients a été transféré sans autorisation sur un compte Buda auprès de la banque elle-même. Un rapport publié mardi par les médias locaux cite les avocats d’Itaú dénonçant ce qui suit:

«Au cours des derniers jours de février 2020 et en utilisant de fausses coordonnées bancaires de la cliente, un faux compte de messagerie et une copie numérique de sa carte d’identité, 20 millions de dollars (pesos ou 26 000 dollars) lui ont été transférés compte courant sur la plateforme Buda.com, où un profil d’utilisateur a été créé au nom de cette personne et des crypto-monnaies ont ensuite été acquises.

Une fois la fraude détectée, le client a formalisé la plainte devant le ministère public, tandis qu’Itaú a dénoncé Buda en disant que le l’échange ne dispose pas de systèmes de conformité réglementaire efficaces.

Réponse de l’échange Buda pour Itaú

De l’autre côté du rivage se trouve Buda et ses opérations avec des crypto-monnaies telles que le bitcoin (BTC). Consultée par CriptoNoticias sur l’accusation et le rapport publié, la société a regretté ce qui est arrivé à la cliente de la banque et son cas d’usurpation d’identité.

Diego Vera, responsable de la communication de Buda, a expliqué à ce journal que les raisons pour lesquelles ils sont accusés de promouvoir des escroqueries sont inconnues “puisque le vol des informations d’identification provenait du compte bancaire d’Itaú, et non de notre plateforme”.

Le porte-parole a déclaré que la personne qui a commis le crime a décidé de dépenser l’argent volé en crypto-monnaies, mais aurait pu le faire sur autre chose. Vera a comparé ce qui est arrivé à un cas hypothétique dans lequel un voleur vole une banque et avec l’argent décide d’aller acheter une télévision, “est-ce la faute de la personne qui vend la télévision ou le manque de sécurité bancaire?”

En ce qui concerne les indications de non-application des mesures réglementaires, le représentant de Buda a mentionné qu’il utilise des clés dynamiques pour accéder à la plate-forme, des mesures KYC (Know your client) dans la création de comptes pour pouvoir fonctionner, l’interdiction de se connecter depuis IP non enregistrées (jusqu’à confirmation par e-mail) et l’envoi d’un selfie contenant des documents d’identité pour la vérification des comptes.

Les affrontements entre Itaú et Buda ont une longue histoire, qui a eu ses premiers épisodes en 2018. En avril de cette année, CriptoNoticias a rapporté que l’échange de crypto-monnaie, en conjonction avec l’échange CryptoMKT, avait lancé des actions contre les banques avant le TDLC pour la clôture des comptes courants.

Itaú a répondu que Buda ne respectait pas les réglementations visant à empêcher le blanchiment d’argent. La banque a affirmé qu’il ne s’agissait pas d’une décision arbitraire, mais plutôt d’une enquête approfondie. Près d’un an plus tard, en janvier 2019, le TDLC s’est prononcé en faveur des échanges de crypto-monnaie en maintenant une mesure de protection qui empêchait les banques de fermer les comptes des bureaux de change.