Ma belle-sœur a emménagé avec sa mère, a changé son testament et a tout hérité. Est-il trop tard pour revendiquer ce qui nous appartient?

Je lis souvent votre chronique, et maintenant je trouve que je pourrais utiliser vos conseils. La tante de mon mari est décédée plus tôt cette année. Son oncle est décédé il y a de nombreuses années et avait un testament qui devait être partagé également entre mon mari et ses frères et sœurs. (Sa tante et son oncle étaient aisés et n’avaient pas d’enfants).

Après la mort de son oncle, sa sœur aînée est devenue la soignante, même si leur tante était en bonne santé et avait une politique de soins de longue durée. Au cours des dernières années, cette sœur aînée a demandé à la tante de mettre à jour son testament et l’a changé en fiducie pour qu’elle soit la seule bénéficiaire et exécuteur testamentaire.

Elle est une menteuse compulsive et n’a été honnête sur rien concernant la confiance. On parle de mauvais traitements envers les aînés, mais nous ne pouvons pas le prouver. Nous pensons qu’elle a isolé leur tante. Il y a quelques années, les cartes et les lettres que nous lui avons envoyées nous ont été retournées. Personne n’a pu lui rendre visite. (C’était avant COVID-19).

Mon mari et moi vivons dans un autre État et n’avons pas pu visiter. Avez-vous des conseils?

Belle-soeur triste

Chère belle-sœur,

Ne vous laissez pas distraire par vos sentiments pour la sœur de votre mari. Il est facile de laisser les ressentiments de la famille s’intensifier et s’en délecter. Si vous voulez que votre mari et ses frères et sœurs soient guéris et reçoivent ce que vous croyez être à leur juste titre, agissez maintenant. C’est souvent le cas dans ce genre de situations que la personne nommée l’exécuteur testamentaire pense qu’elle a tout mis en œuvre et est libre de s’aider elle-même et d’agir comme elle l’entend mais, en fait, c’est tout le contraire.

Vous êtes désavantagé en vivant si loin. Vous n’êtes pas là pour voir ce qui s’est réellement passé. Vous devrez engager un avocat dans l’État où vit votre belle-sœur et votre belle-mère. Elle est redevable aux lois de son état où votre belle-mère est décédée et doit agir en conséquence. Un exécuteur testamentaire doit toujours s’acquitter de son «obligation fiduciaire», qui oblige essentiellement le fiduciaire à faire passer les intérêts des autres parties intéressées avant les leurs.

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En règle générale, vous ne disposez que d’un temps limité pour contester un testament, en supposant qu’elle en a fait un nouveau, ou une fiducie. Cela varie d’un État à l’autre, et il est souvent préférable d’agir avant et / ou dès que possible après le dépôt du testament. Cette période peut aller de quelques mois à plusieurs années. En Californie, par exemple, vous avez 120 jours pour saisir le tribunal une fois l’homologation ouverte, bien que les avocats disent généralement qu’il est préférable de contester un testament avant qu’il ne soit considéré comme valide par le tribunal des successions.

Au Michigan, si le testament est admis par une procédure informelle (par «application»), il n’y a pas de délai de prescription pour contester le testament; cependant, un challenger peut être empêché de contester le testament en raison d’un retard déraisonnable dans l’introduction de la réclamation », selon le cabinet d’avocats Clark Hill. «Si un testament est admis par procédure formelle (par« pétition »), le challenger doit faire valoir ses droits en déposant des objections avant l’admission du testament.»

Le Moneyist: Je n’ai pas reçu mon chèque de relance parce que je dois une pension alimentaire pour enfants. Ce n’est pas juste. Mes beaux-enfants comptent sur moi – que puis-je faire?

L’influence indue ou la maltraitance des personnes âgées est normalement très difficile à prouver, mais l’isolement et le contrôle sont l’une des caractéristiques. «L’isolement est un signal d’alarme et de nombreuses études sur la maltraitance des personnes âgées indiquent que l’absence d’un bon système de soutien et l’isolement physique et psychologique sont les caractéristiques du problème», selon la National Adult Protective Services Association. Plus il y a de personnes qui surveillent les personnes âgées, mieux c’est: plus de 90% des cas de violence signalés impliquent un membre de la famille ou un soignant de confiance.

Un million de cas de maltraitance envers les aînés sont signalés à l’Association nationale des services de protection des adultes par an, ce qui ne représente qu’une petite fraction de l’ensemble des cas. Les États américains travaillent actuellement à la compilation d’une base de données de données nationales sur la maltraitance des personnes âgées. Le National Center on Elder Abuse, une agence gouvernementale affiliée à l’Administration américaine sur le vieillissement, rapporte que la maltraitance des personnes âgées est en retard de «deux décennies» après la recherche dans les domaines de la maltraitance des enfants et de la violence domestique.

J’espère que vous trouverez la résolution dont vous avez besoin et, s’il est trop tard pour poursuivre, la paix dont vous avez besoin pour sortir de cette situation et vous concentrer sur votre propre vie. Je suppose que c’est ce que votre belle-mère voudrait pour vous et votre mari.

Vous pouvez envoyer un e-mail à The Moneyist pour toute question financière et éthique liée au coronavirus à qfottrell@marketwatch.com. Envie d’en savoir plus?Suivez Quentin Fottrell sur Twitteret lire plus de ses chroniques ici

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Mise à jour sur le coronavirus: Dimanche, le COVID-19 a infecté plus de 25 millions de personnes dans le monde, ce qui ne tient généralement pas compte des cas asymptomatiques, et en a tué 843842. Les États-Unis ont toujours le plus grand nombre de cas de COVID-19 au monde (5 982 692), suivis du Brésil (3 846 153), de l’Inde (3 542 733) et de la Russie (987 470), selon les données agrégées par l’Université Johns Hopkins.

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