Binance rend plus difficile l’échange anonyme de bitcoins en raison de problèmes de réglementation

Binance, la première bourse mondiale en termes de volume d’échanges, est sous le feu des régulateurs.

Binance a annoncé des changements qui l’aident à mieux se conformer aux réglementations locales, y compris des restrictions plus importantes pour les clients qui n’ont pas terminé toutes les étapes de son processus de vérification des utilisateurs.

À partir d’aujourd’hui, les nouveaux utilisateurs de la bourse seront limités à des retraits quotidiens de 0,06 bitcoin, soit l’équivalent d’environ 2 000 dollars, s’ils n’ont pas terminé la vérification du compte de base de la plateforme. La limite précédente était de 2 BTC par jour, soit environ 70 000 $ aux prix d’aujourd’hui.

Les nouveaux utilisateurs commenceront à être confrontés à ces restrictions entre le 4 et le 23 août. Ceux qui franchissent toutes les étapes de vérification peuvent retirer jusqu’à 100 BTC.

Binance utilise trois niveaux de vérification des utilisateurs. Le niveau de base demande le nom, la nationalité, la date de naissance et l’adresse. Il permet aux utilisateurs d’échanger rapidement des crypto-monnaies contre d’autres crypto-monnaies, de déposer des fonds et de retirer des crypto-monnaies ainsi qu’une très petite quantité de fiat, 300 $ pour la durée de vie du compte.

Le niveau intermédiaire demande une pièce d’identité et des photos pour justifier certaines des informations fournies, tandis que la vérification avancée exige également une preuve d’adresse sous la forme d’une facture de service public ou d’un relevé bancaire.

Ensemble, ces niveaux constituent le processus KYC (Know Your Customer) de la bourse. Le KYC est une exigence pour les institutions financières – il vise à empêcher les criminels de blanchir de l’argent ou à empêcher les personnes figurant sur une liste de sanctions d’accéder à des fonds.

Binance a déjà déclaré qu’elle allait renforcer le processus KYC. En 2019, elle a conclu un partenariat avec la société technologique IdentityMind pour automatiser ses processus de KYC et de lutte contre le blanchiment d’argent. Elle s’était précédemment associée à Refinitiv en 2018 pour un processus similaire.

Ces mouvements étaient des moyens de combattre la réputation de Binance de rendre trop facile pour les traders de contourner les règles en fournissant des informations bidon. Les limites de retrait plus restrictives peuvent avoir l’effet supplémentaire d’obliger les gens à se soumettre à un processus KYC plus intensif et à renoncer à une partie de leur anonymat, à condition qu’ils négocient sous une autre identité.

Ces derniers mois, Binance a fait l’actualité pour la plupart des mauvaises raisons. Son projet de service de négociation au Royaume-Uni, Binance Markets Limited, a fait l’objet d’un avertissement sur le service à la clientèle de la part de l’autorité de réglementation des valeurs mobilières du pays, la Financial Conduct Authority. L’Agence des services financiers du Japon a averti en juin que la bourse opérait dans ce pays sans être enregistrée. Et le régulateur italien des valeurs mobilières a déclaré au début du mois que Binance n’était « pas autorisé à fournir des services et des activités d’investissement » dans ce pays européen.

Le PDG de Binance, Changpeng Zhao, plus connu sous le nom de CZ, a indiqué que la société s’efforçait de prendre le dessus, en déclarant : « Binance est prêt à aider les régulateurs du monde entier et à trouver ensemble le moyen optimal d’établir un terrain de jeu équitable – la protection des consommateurs est importante pour nous tous. »

Il a ajouté que la société cherche à embaucher « des dirigeants ayant une expérience en matière de réglementation et de conformité. »

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