Fin d’année en famille : Comment prendre en main les discussions financières ?

Fin dannée en famille _ Comment prendre en main les discussions financières

Avec les fêtes de fin d’année qui approchent, les discussions financières en famille deviennent un sujet de plus en plus pertinent. Merrill, la banque de gestion de fortune, aborde ce thème délicat à travers un guide récemment publié, destiné à aider les familles à naviguer dans ces conversations souvent complexes.

Complexité des discussions d’argent

Selon l’étude de Merrill, aborder les questions d’argent en famille est souvent un sujet tabou, pouvant conduire à des regrets et à de l’inaction. Ces discussions, qui surviennent généralement de manière spontanée (78% des cas), manquent souvent de préparation et de clarté sur les rôles de chacun, entraînant des blocages.

Stratégie de Merrill pour faciliter les échanges

Le guide de Merrill propose des outils pratiques pour faciliter ces échanges délicats. L’approche suggérée consiste à aborder d’abord les objectifs et valeurs associés à un patrimoine avant de discuter des chiffres. Cette méthode graduée à travers une série de conversations est conçue pour lever les tabous et encourager une gestion de patrimoine plus ouverte et efficace.

Au-delà des familles riches

Bien que l’étude de Merrill cible initialement les familles riches et super-riches (avec un patrimoine de plus de 50 millions de dollars), ses recommandations s’appliquent à un public plus large. La tendance actuelle est à une gestion décomplexée des finances, comme en témoignent les nombreux conseils disponibles sur les réseaux sociaux et les applications de gestion de finances personnelles telles que Life Plan de Bank of America.

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